达梦在银行异常交易实时监测业务中的应用实践

案例案例详情

“江西农信基于达梦提供的数据守护集群方案，实现对全省农商行金融风险的有效防范。”

江西辖内农商银行（简称“江西农信”）由农村信用社改制而成，自 1951 年江西第一家信用社成立以来，始终扎根江西本土，服务地方经济发展，目前资产总额超 9100 亿元，存贷款总额连续十二年，稳居全省金融机构首位，营业网点遍布城乡，是名副其实的“金融赣军”龙头银行。

业务赋能

为提升全省农商行的案件防范、风险管理水平，江西农信对异常交易实时监测系统进行升级改造。系统采用达梦的数据守护集群，在不影响业务运行的前提下，对信贷、财会、资金、电子银行等所有业务进行准确、全面的监测。

达梦数据库于 2019 年 8 月作为备份数据库上线，目前已正式切换为主数据库。达梦上线之后，异常交易实时监测系统在主要业务场景的性能表现，较原 ORACLE 数据库有明显提升。

产品特性

达梦数据库管理系统
(DM)

系统在数据库层具备高安全性 DM 达到安全数据库（四级），系现有数据库市场中的最高安全等级

应用从 ORACLE 无缝迁移现有应用仅需少量修改，迁移代价低

达梦数据守护集群软件
(DMDataWatch)

避免系统出现单点故障问题提供自动/手动两种模式，秒级主备机切换，为用户提供不间断数据库服务

达梦数据实时同步软件
(DMHS)

数据库主备同步数据强一致达梦主库与 ORACLE 备库的数据同步延迟时间大部分在 1 秒以内，最长未超过 3 秒

客户收益

达梦数据库是国内首个，被实际应用在农信业务系统的国产交易型数据库。达梦上线江西农信异常交易监测系统后，取得了显著收益：

1. 在达梦数据库的支撑下，数据全量装载效率，较原系统从 24 分钟提升到 10 分钟。

2. 系统的 13 个主要业务场景，经过达梦原厂优化，业务执行效率平均提高了 3 至 5 倍。

3. 达梦团队对系统所有的节点和实例都采用了容灾设计，解决了原有系统存在的单点故障问题，系统可用性得到大幅提升。

4. 在达梦数据库的支撑下，原有 ORACLE 运行的小型机被淘汰，统一部署到 X86 的服务器上，降低了运维成本。

解决方案

1. 项目背景

为实现金融风险“全面覆盖、全面监测”及“横向到边、纵向到底”的管理目标，江西农信计划对异常交易实时监测系统进行升级改造。该系统采用旁路数据，通过网络报文数据获取交易信息，对被监测系统无任何影响，由于网络流量大，系统执行效率高，对数据库效率要求较高。

2. 技术解决方案

达梦数据守护集群软件 (DMDataWatch) 是一种集成化的高可靠性解决方案，本项目采用 DMDataWatch 来取代原有单节点 ORACLE，用来满足银行业务系统对数据安全性和高可用性的要求，实现不间断提供数据库服务。

同时，为解决整体架构中监视器的单节点故障问题，达梦团队引入 shell 脚本 + crontab 方式，实现监视器双活。

为实现稳步替换，达梦团队采用 DMHS 实现异构数据库秒级同步，分三阶段实现达梦数据库接管所有相关业务的最终目标：

第一阶段：ORACLE 向 DMDataWatch 同步数据
第二阶段：DMDataWatch 接管所有日常处理业务负载，ORACLE 作为备份
第三阶段：DMDataWatch 接管所有日常处理业务负载，备份库也采用达梦

3. 方案实现效果

目前系统已正式切换达梦数据库为主数据库，ORACLE 为备数据库。项目投产以来，系统整体运行和维护非常顺利、平稳，没有产生额外的工作量，相关的异常交易业务监控和分析数据准确，整体生产运行正常。对达梦数据库进行各项优化后，DM 在 18 条涉及关键场景下的 SQL 语句，其执行效率均比原数据库快。部分关键场景测试效果可参见下图：